环球观热点:基金“费率战”悄然升温
2023-06-28 09:20:16 深圳商报


【资料图】

为更好地满足投资者的投资需求,降低投资者的投资成本,泰信鑫利混合将管理费率由%/年下调为%/年,托管费率由%/年下调为%/年,降幅分别高达67%与50%。

截至目前,年内宣布降费的基金产品超过百只。此外,为解决“基金赚钱、基民不赚钱”难题,提升基金投资者获得感,部分基金公司已将“客户盈利比例”纳入基金销售人员考核系统。

数据显示,今年已有中银基金、大成基金、德邦基金、中信建投基金等多家公募基金旗下的超过100只基金(不同份额分开统计,下同)降低了基金管理费率或是托管费率。此外,金元顺安基金、金鹰基金、景顺长城基金、海富通基金等旗下部分产品宣布参与基金代销机构相关申购费率优惠活动。

有消息称,部分公募基金正酝酿降低管理费。目前国内公募基金的管理费率模式以固定费率为主,少数产品采取浮动管理型收费模式,将管理费与业绩挂钩。据同花顺数据,全市场近万只公募基金中,九泰泰富灵活配置混合(LOF)C、九泰锐智LOF、九泰泰富等10只产品管理费率≥2%,管理费率在1%~2%之间的有7406只,管理费率不足1%的产品有11131只。

记者获悉,除了采取降费让利形式促进基金销量外,为提升基金投资者获得感,已有部分基金公司将“客户盈利比例”纳入基金销售人员考核系统。已有公司将投资者收益指标纳入其投资体系和销售体系的考核中,且均有一定权重,销售体系方面主要从客户满意度进行评价,包括客诉数量、客诉处理满意度等评价指标。

一位华南基金人士向记者表示,长期来看,基金销售人员根据客户盈利比例进行考核的确有利于增强投资者获得感,但是短期内是否能完全转向或者说这个定量标准在考核中占的权重多高合适,仍需要再评估。

还有受访基金从业人士认为,“在不同的市场阶段,不同类型的基金产品收益弹性不同,盈利表现也不同,需要为各种类型的产品定下相应的考核指标;此外,客户盈利情况还与持有人自身操作有关,包括持有时长、申赎时间点等,如何对这一因素进行量化也需要思考。”

另一位公募人士表示,这一考核模式现阶段还处于摸索中,距离公募基金行业全面推广还有很长时间,相比之下,在渠道或是第三方平台上更容易实行。

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